Rõ tất tần tật về chiêu đào lửa tiền từ 300.000 người dùng HanaGold trước khi CEO bị b:ắt: Quá là tinh vi.

Mô hình hoạt động của HanaGold

Được thành lập vào tháng 10/2020 do bà Ngô Thị Thảo (Hana Ngô) nắm 85% cổ phần chi phối, HanaGold tự định vị là “tiệm kim hoàn 4.0”, kết hợp giữa kinh doanh vàng truyền thống và nền tảng công nghệ.

Doanh nghiệp này cung cấp ứng dụng cho phép người dùng mua vàng tích lũy online chỉ từ 100.000 đồng. Khi tích lũy đủ số lượng (từ 1 chỉ), khách hàng có thể quy đổi thành Đồng vàng công nghệ Kim Khổng Tước 24K và nhận tại hệ thống cửa hàng. HanaGold tự công bố đưa công nghệ NFC vào từng đồng vàng vật chất để truy xuất nguồn gốc, đồng thời sử dụng công nghệ Blockchain và NFT trên nền tảng ONUS Chain để mã hóa các giao dịch.

Để thu hút dòng tiền, ứng dụng này triển khai các tính năng như “Nuôi heo vàng” (tự động mua vàng theo định kỳ) và gói “Cùng hợp tác” huy động vốn với cam kết tỷ suất sinh lời lên đến 8%/năm. Trước thời điểm bị bắt, HanaGold công bố sở hữu hơn 300.000 người dùng, mạng lưới hơn 300 đại sứ kinh doanh, 5 showroom tại các thành phố lớn (TP. HCM, Hà Nội, Đà Nẵng, Cần Thơ, Cà Mau) và từng công bố nhận vốn đầu tư 1 triệu USD từ quỹ Heralding Capital vào tháng 9/2023.

Năm 2022, CEO Ngô Thị Thảo từng mang mô hình này lên chương trình Shark Tank Việt Nam gọi vốn 200.000 USD, nhưng bị cả 5 nhà đầu tư từ chối vì đánh giá mô hình rủi ro cao trong quản trị dòng tiền, không có tiền mua vàng vật chất trả cho khách hàng nếu giá vàng biến động mạnh.

Thao túng giá ảo và chặn thanh khoản của người dùng

Đằng sau lớp vỏ bọc công nghệ kim hoàn, Cơ quan điều tra xác định từ năm 2018, nhóm đối tượng Vương Lê Vĩnh Nhân, Trần Quang Chiến, Ngô Thị Thảo đã tham gia tạo lập các đồng tiền mã hóa như VNDC, ONUS, HNG… để phát hành và bán cho nhà đầu tư thông qua sàn giao dịch ONUS.

Để tạo dựng niềm tin và chiếm đoạt tiền, đối tượng Vương Lê Vĩnh Nhân (Tổng Giám đốc CTCP Quản lý tài sản số) đã trực tiếp chỉ đạo đưa ra các thông tin quảng cáo sai sự thật về các đồng tiền mã hóa. Nhóm này thực hiện các lệnh giao dịch tạo cung cầu giả tạo nhằm thao túng, điều chỉnh giá tài sản theo yêu cầu để thu hút tiền từ nhà đầu tư.

Sự việc vỡ lở khi tính thanh khoản của hệ thống rơi vào trạng thái mất kiểm soát. Ngày 20/3, ứng dụng HanaGold bất ngờ thông báo khóa tính năng rút tiền nhanh. Đến ngày 23/3, doanh nghiệp ra thông báo tạm khóa toàn bộ cổng nạp/rút tiền với lý do “yêu cầu từ cơ quan chức năng”, khiến hàng trăm nghìn người dùng không thể lấy lại tài sản đã nạp vào ứng dụng.

Hiện tại, Viện Kiểm sát nhân dân tối cao đã phê chuẩn các Quyết định khởi tố bị can, Lệnh tạm giam và đang tiếp tục phối hợp cùng Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an làm rõ hành vi phạm tội của các đối tượng để xử lý theo quy định pháp luật.